שכירים? אתם יכולים לקבל החזר מס בגובה אלפי שקלים

למי מגיע החזר מס?

החזרי מס ניתנים לשכירים או עצמאיים. העצמאיים מגישים דוח הוצאות והכנסות מדי שנה, כך שהם מעודכנים במצבם. אצל השכירים המצב שונה לגמרי, הם לא מגישים כלל דוחות למס הכנסה והדבר יוצר "מרווחים" שהם בכלל לא מודעים אליהם. ישנן מספר סיבות שבגללן זכאי שכיר לקבל החזרי מס מדי שנה, עד לסכום שיכול להגיע לכמאות ואלפי שקלים! אז אם אתם שכירים ולא בקיאים בנושא – אנחנו פה בשבילכם!

אילו סיבות יכולות להוביל להחזרי מס?

כל הסיבות שנפרט כעת רלוונטיות במהלך 6 השנים האחרונות, אפשר להגיש בקשה להחזר מס על הפרשים שהתרחשו במהלך 6 השנים האחרונות. אז אם אחת או יותר מהסיבות הבאות רלוונטיות עבורכם – הגיע הזמן לאסוף את הכסף מהריצפה:

החלפת עבודה או אבטלה

אם החלפם עבודה במהלך 6 השנים האחרונות, ירדתם בשכר או שיצא לכם להיות ללא עבודה למשך זמן מסוים, יתכן ואתם זכאים להחזר מס!

חיילים משוחררים משירות חובה
אם השתחררתם לפני פחות מ-3 שנים משירות חובה, אתם זכאים לנקודה ואף לשתי נקודות זיכוי ממס. פעמים רבות הזיכוי עלול להתפספס כשעוברים ממקום עבודה כזה לאחר, או לא מצהירים על כך בטופס 106. תוכלו לבקש החזר מס גם אם המקרה קרה לפני 6 שנים!

אמהות טריות
כל תהליך ההריון והלידה מלווה בשינויים תעסוקתיים, מחופשת לידה, לחזרה לעבודה חלקית וכו'. כל השינויים הללו מייצרים הרבה פעמים זכאות להחזר מס, בנוסף בתור אמא מגיעות לך נקודות זיכוי ממס – חשוב לדעת להצהיר על כך ולנצל אותן!

שינויים בתעסוקת מורים
פעמים רבות קורה שמורים יוצאים לשנת שבתון, מקבלים מענקים ועוד שלל סיבות שיתכן ומגיע להם בגינן החזר מס. מורים רבים זכאים להחזר ממס הכנסה ומומלץ לבדוק זאת!

עולים חדשים
עולים חדשים זכאים לנקודות זכות, פעמים רבות קורה שהם או המעסיקים שלהם מפספסים את ההצהרה על כך בטופס 106, והדבר מוביל לזכאות להחזר מס. אז אם אתם עולים חדשים, או שנחשבתם לכאלה במהלך 6 השנים האחרונות בדקו את זכאותכם עכשיו!

מגורים באזורים פריפרייאלים
אם אתם גרים בעיירות פיתוח בפריפרייה סביר להניח שאתם מוגדרים על ידי המדינה כתושבים הזכאים לנקודות זכות המנכות ממס. הרבה פעמים אנשים אינם מודעים לכך ומשלמים מס שאינם צריכים, הכסף ששילמתם מגיע לכם בחזרה! לבדיקה האם היישוב או העיר שלכם זכאים לנקודות זיכוי ממס לחצו כאן (קישור עוגן לחלק תחתון המכיל את כל רשימת הערים).

רופאים שהחליפו מקומות עבודה או משלבים יותר ממעסיק אחד
רופאים בתחילת דרכם עוברים פעמים רבות בין מעסקים או מקומות עבודה, הם לרוב גם משלבים בין מספר מקומות עבודה ובתי חולים. אם הינכם רופאים שמקבלים משכורת בסיס ממעסיק עיקרי (לרוב מקופת החולים) ומבצעים תורנות בבית חולים בבעלות העירייה (כמו סורוקה או איכילוב), ואינכם עשיתם תיאום מס – סביר להניח שאתם זכאים להחזר מס!

תשלומים על ביטוחים
אם בתור שכירים אתם מפקידים גם באופן עצמאי כספים עבור קופת גמל או ביטוח חיים, סביר להניח שאתם זכאים להחזר מס! המדינה נותנת החזר מס על ביטוחים עד גובה של 2,500 ₪ או 7% מהשכר בשנת המס הרלוונטית (לפי הנמוך מביניהם). תוכלו לקבל אותם כהחזר על ביטוח קופת גמל, פנסיה או ביטוח חיים.

רכישת ביטוח חיים בעקבות משכנתא
אם לקחתם משכנתא, במעמד החתימה הייתם חייבים לרכוש ביטוח חיים וביטוח נכס. על ביטוח החיים זכאי אדם להחזר של 25% מרכיב התשלום. לכן אם אתם משלמים על משכנתא מומלץ לבדוק האם מגיע לכם החזר מס בגין ביטוח חיים!

מה המשמעות של "נקודות זיכוי מס"?

המדינה קבעה מספר קריטריונים שמעניקים נקודות זיכוי, אותן נקודות זיכוי מאפשרות החזר מס לכל מי שעומד בקירטריון. לדוגמה אם הייתם בהריון במהלך שנת המס האחרונה, או אם אתם עולים חודשים, או חיילים משוחררים מזה שנתיים ומטה… ועוד. נקודות הזיכוי אמורות להפחית מגובה המס אותו אתם משלמים כשכירים בעבור המשכורת שלכם. פעמים רבות אנשים אינם מודעים לזכויות שלהם, או לחילופין שוכחים להצהיר על כך בטופס 106 – ואז יוצא שהם משלמים סכומי כסף לא קטנים – שלא לצורך!
המצבים הללו נקראים "תשלום יתר" ומייצרים את הזכות להחזר מס, שיכול להגיע לסכום של כמה אלפים מדי שנה.
בעזרת בדיקה פשוטה תוכלו לברר האם מגיע לכם החזר מס ובאיזה סכום, תוכלו אפילו לדרוש החזר מס בנוגע לקריטריון שהיה רלוונטי עד 6 שנים אחורה!

אז למי מגיע נקודות זיכוי מס?

אלו הקריטריונים הנפוצים ביותר:

תושב ישראל
זכאות ל-2.25 נקודות זיכוי

הורים
נקודות הזיכוי מגיעות לשני ההורים, כאשר החישוב נעשה לפי גיל הילד.

בן/בת זוג
אם בן/בת הזוג מחוסרי עבודה או מתבצע תשלום מזונות, ישנה זכאות לנקודות זיכוי.

חיילים משוחררים
ישנה זכאות ל-1 עד 2 נקודות זיכוי עבור עבור חיילים משוחררים (במהלך כ-3 שנים מרגע סיום השירות).

תושב חוזר או עולה חדש
עולה חדש זכאי לקבל הקלות מס במהלך 42 חודשים מהיום שעלה או חזר לארץ.

מוגבלות
ישנה זכאות לנקודות זיכוי עבור אדם המטפל בילד או מבוגר שאובחנו כבעלי מוגבלויות, גובה הזיכוי ינתן בהתאם לסיווג של מס הכנסה.

גירושים
כפי שציינו מעלה, תשלום מזונות או גידול ילדים יכולים להביא לזכאות לנקודות זיכוי, בהתאם לרמת ההשתתפות הכלכלית בגידול הילדים ופרמטרים נוספים.

איך מקבלים החזר מס?

אפשר לעשות זאת במספר דרכים – פשוטות יותר ופחות. אלו הן האופציות שעומדות בפניכם לביצוע בדיקה להחזר מס:

השיטה העצמאית

במקרה שיש בידכם את כל הטפסים הרלוונטיים ואת ההוכחות המוצקות לכך שמגיע לכם החזר מס, תוכלו להגיש בקשה באתר רשות המיסים בישראל. תהליך זה נקרא "דו"ח מקוצר למס הכנסה עבור יחידים המבקשים החזר מס (טופס 135)", כחלק מהגשת הבקשה תצטרכו לפתוח תיק באתר ולצרף את המסמכים הבאים: טופס 106 מכל המעסיקים הרלוונטיים, טופס 806 עבור הכנסות ממשלמים אחרים, אישורים במידת הצורך על דמי אבטלה/דמי פגיעה בעבודה/תגמולי מילואים, טופס 161 הרלוונטי לעובדים שפרשו או פוטרו מהעבודה, אישורים מהבנק על הכנסות מריבית על פיקדונות או תוכניות חיסכון, אישורים על זכאות להטבות מס, תעודת שחרור מהשירות הצבאי, תעודת עולה חדש או תושב חוזר במידת הצורך, קבלות על תרומות למוסד ציבורי ועוד.

להיעזר באיש מקצוע

האמונים על הגשת הבקשות להחזר מס מבחינה מקצועית הם רואי חשבון ויועצי מס, מדובר בשירות שלא אמור לעלות מעבר לכמה מאות שקלים והוא יכול לחסוך לכם זמן יקר וכאבי ראש. אנו ב-TaxCheck מבצעים בדיקה מקיפה ללא עלות, במהלכה אנו מוודאים האם מגיע לכם החזר מס ובאיזה סכום – רק לאחר שיש בידינו את המידע, אנו מציעים ליווי אישי של יועץ מס המסייע בהגשת הבקשה ומלווה אתכם לאורך כל התהליך עד לקבלת הזכום שמגיע לכם. כל זה בתשלום סמלי המגיע לכמה אחוזים בודדים מהסכום שמתקבל.

כיצד מתבצע תשלום ההחזר?

סכום החזר המס שמגיע למגיש הבקשה מועבר ישירות לחשבון הבנק, כאשר לעובדים שכירים ההחזר יבוצע בתוך שנה מהיום שבו הוגש הבקה להחזר, או עד שנתיים מתום השנה שבה שולם המס (לפי המועד המאוחר מבין השניים).

אם מדובר בהחזר שמגיע לעצמאי אשר מגיש דו"ח מדי שנה, ההחזר צריך להגיע בתוך 90 יום מקבלת הדו"ח במשרד השומה, או לחילופין ב-31 ליולי בשנת המס שלאחר שנת המס שלגביה הוגש הדו"ח, ניתן לעשות זאת לפי המועד המאוחר מבין שניהם. חשוב לציין כי להחזר המס מתווספים "הפרשי הצמדה" וריבית בגובה של כ-4% בשנה, אך עדיין מדובר בסכומים שיכולים להגיע לכמה אלפי שקלים מדי שנה.

החזר מס בשנת 2024

בעקבות מלחמת "חרבות ברזל" הוארך המועד להגשת בקשות להחזר מס עד לתאריך ה-31.3.24 (הארכה של כ-3 חודשים). עד לתאריך זה ניתן לבקש החזר מס על שנים 2017-2022, לאחר מכן בחודש אפריל תוכלו לבקש החזר מס על השנים 2018-2023. מהרו לערוך בדיקה עוד היום! ולקבל את החזר המס שלכם עוד השנה!

בשנים "רגילות", שאינן תחת מלחמה מתמשכת.. החזר המס נע בממוצע בין 2,000 ל-5,000 ש"ח לשנה. אך בשנים הללו, שכללו קורונה ואת מלחמת חרבות ברזל נרשמה פגיעה משמעותית בסדירות ורציפות העבודה, לכן החזר המס הממוצע גדל עד לכ-7,000 ₪ ומעלה!
לכן, במידה והחלפתם עבודות בתקופת הקורונה, הייתם ללא עבודה למשך תקופה מסוימת, נאלצתם להתפנות מביתכם במהלך המלחמה… או כל סיבה שגרמה להפרעת הרצף בעבודה – סביר להניח שמגיע לכם סכום של כמה אלפים בחזרה! אל תהיו שאננים וערכו בדיקה ללא עלות עוד היום.

למה כדאי להיעזר בשירות החזר מס מקצועי של TaxCheck?

בדיקה מקיפה ללא עלות

אנו מבצעים בדיקה מקיפה וסוקרים את מצבכם במהלך 6 השנים האחרונות, לרוב הבדיקה מניבה זכאות להחזר מס בגובה של כמאות עד אלפי שקלים על כל שנה. אנו נבצע עבורכם את הבדיקה ללא עלות, כאשר בסופה תוכלו לדעת האם מגיע לכם החזר מס ובאיזה סכום.

הגשת הבקשה וטיפול בטפסים ובבירוקרטיה

אנו ב-TaxCheck דואגים להגיש עבורכם את הבקשה, לצרף את כל הטפסים הרלוונטיים ולהדריך אתכם כיצד להשיג ולמלא כל אחד מהם. לאחר מכן אנו מתנהלים ישירות אל מול מס הכנסה ועוקבים אחר התהליך עד לקבלת האישור וההחזר.

קבלת ההחזר ותשלום לפי הצלחה

אנו נלווה אתכם עד לרגע בו מעבירים לכם את הכסף לחשבון, כל ההתנהלות הבירוקרטית עלינו. לא רק זה, אנו נבקש תשלום סמלי רק בהתחשב בהצלחה, כלומר שאנו נגיש בקשה רק בעבור אנשים הזכאים להחזר, כאשר ההחזר יגיע אנו גובים אחוזים בודדים מהסכום שהוחזר. כך שאתם יוצאים מרווחים כך או כך.

הרשימה המלאה  – יישובים באזור הצפון הזכאים להטבות מס

אבו סנאן, אביבים, אבירים, אבן מנחם, אבני איתן, אדמית, אודם, אור הגנוז, איילת השחר, אילון, אל רום, אל סייד, אלוני הבשן, אלי עד, אליפלט, אלמגור, אלקוש, אמירים, אמנון, אניעם, אפיק, אפיקים, אשדות יעקב (איחוד), אשדות יעקב (מאוחד), בוקעתא, ביריה, בית ג'ן, בית הלל, בית זרע, בית יוסף, בית שאן, בן עמי, בני יהודה, בענה, בצת, בר יוחאי, ברעם, ג'דידה־מכר, ג'וליס, גבעת יואב, גדות, גונן, גורן, גורנות הגליל, גינוסר, גיתה, ג"ש (גוש חלב), גשר הזיו, געתון, גשור, גשר, דגניה ,'א דגניה ,'ב דובב, דיר אל אסד, דיר חנא, דישון, דלתון, דן, דפנה, האון, הגושרים, הילה, חד נס, חד נס, חולתה, חוסן, חוקוק, חורפיש, חזון, חמדיה, חניתה, חספין, חצור הגלילית, טבריה, טובא־זנגריא, טירת צבי, טמרה, טנא, טפחות, יאנוח־ג'ת, יובל, יונתן, יסוד־המעלה, יערה, יפתח, יראון, ירדנה, ירכא, כאבול, כברי, כדיתה, כורזים, כחל, כחלה, כלנית, כנף, כנרת (מושבה), כנרת (קבוצה), כסרא־סמיע, כפר בלום, כפר גלעדי, כפר הנשיא, כפר חושן, כפר חנניה, כפר חרוב, כפר יסיף, כפר סאלד, כפר ראש הנקרה, כפר רוזנואלד (זרעית), כפר רופין, כפר שמאי, כרכום, כרם בן זמרה, כרמיאל, לבנים, לימן, לפידות, מבוא חמה, מג'ד אל כרום, מג'דל שמס, מג'אר, מזרעה, מחניים, מטולה, מיצר, מירון, מלכייה, מנחמיה, מנרה, מנות, מסדה, מסעדה, מעגן, מעוז חיים, מעונה, מעיין ברוך, מעיליא, מעלה גמלא, מעלות־ תרשיחא, מצובה, מרגליות, מרום גולן, משגב עם, משמר הירדן, מתת, נאות גולן, נאות מרדכי, נהריה, נוב, נווה, נווה אור, נווה אטי"ב, נווה איתן, נווה זיו, נחף, נטועה, נטור, סאג'ור, סאסא, סכנין, סער, עין אל אסד, עין גב, עין הנצי"ב, עין זיוון, עין יעקב, עין קנייא, עכו, עלמה, עמוקה, עמיעד, עמיר, עראבה, עראמשה, עג'ר, עבדון, פורייה נווה עובד, פורייה כפר עבודה, פורייה עילית, פסוטה, פקיעין (בוקייעה), פקיעין חדשה, פרוד, צבעון, צוריאל, צפת, קדמת צבי, קדרים, קלע, קצרין, קריית שמונה, קשת, ראמה, ראש פינה, רחוב, ריחאנייה, רמות, רמות נפתלי, רמת מגשימים, שאר ישוב, שדה אליהו, שדה אליעזר, שדה נחום, שדה נחמיה, שדי תרומות, שומרה, שזור, שלומי, שמיר, שניר, שעב, שעל, שער הגולן, שפר, שתולה, תל קציר

הרשימה המלאה  – יישובים באזור המרכז – מזרח הזכאים להטבות מס

אבנת, אדורה, ארגמן, בית הערבה, חמדת, יפית, מחולה, משואה, משכיות, נעמה, פצאל, קליה, רועי, רותם, שדמות מחולה, שלומית, תל תאומים

הרשימה המלאה – הטבות מס ליישובים באזור הדרום

אבו קורינאת, אבשלום, אום בטין, אופקים, אור הנר, אורטל, איבים, אילות, אלומות, אליפז, ארז, אשבול, אשכולות, אשל הנשיא, אשלים, באר אורה, באר מילכה, בארי, בטחה, ביר ,'הדאג בני נצרים, גבים, גברעם, גילת, גרופית, דימונה, דקל, דריג'את, הר עמשא, זיקים, זמרת, חגי, חולית, חורה, חצבה, טללים, יבול, יד־מרדכי, יהל, יטבתה, יכיני, ירוחם, ישע, יתד, כיסופים, כמהין, כסייפה, כפר מימון, כפר עזה, כרם שלום, כרמייה, כרמל, להבות הבשן, לוטן, לקיה, מבועים, מבטחים, מגן, מולדה, מכחול, מסלול, מעון, מפלסים, מצפה יהודה, מצפה רמון, מצפה שלם, מרחב עם, משאבי שדה, נאות הכיכר, נאות סמדר, נגוהות, נווה זוהר, נווה חריף, נחל עוז, ניצנה, ניצני סיני, ניר יצחק, ניר משה, ניר עוז, ניר עם, נירים, ניר עקיבא, נתיב העשרה, נתיבות, סוסיה, סופה, סמר, סעד, עזוז, עידן, עין גדי, עין הבשור, עין השלושה, עין חצבה, עין יהב, עין תמר, עיר אובות, עלומים, עמיעוז, ערד, ערערה בנגב, עתניאל, פארן, פדויים, פטיש, פני חבר, פעמי תש"ז, פצאל, פרי גן, צופר, צוקים, קטורה, קלחים, קצר א־סר, קריית ארבע, רביבים, רביד, רהט, רנן, רעים, רתמים, שגב שלום, שדה בוקר, שדה צבי, שדי אברהם, שדרות, שובה, שוקדה, שחרות, שיטים, שלווה במדבר, שמעה, תושייה, תל שבע, תלם, תלמי בילו, תלמי יוסף, תפרח, תקומה, תראבין א־צאנע

איך אני יודע אם מגיע לי החזר מס?

ישנם מקרים רבים בהם ניתן לקבל החזר מס כאשר המשותף לכולם הוא שבכולם שילמתם יותר מס ממה שהייתם צריכים.

להלן המקרים הנפוצים:

1. הפקדות לחיסכון פנסיוני
2. תרומה
3. תואר אקדמי/מקצועי
4. דמי לידה
5. תקופת אי השתכרות
6. דמי אבטלה
7. החלפת עבודה
8. היעדר תיאום מס
9. טיפול בבן משפחה מוגבל

את החזר המס שמגיע לכם, ניתן לבקש רק לאחר תום שנת המס, ועד 6 שנים מתום שנת המס שעבורה מגיע לכם החזר.

איזה טפסים צריך לצורך החזר מס?

• טופסי 106
• אישור ניכוי מס במקור
• אישורי תשלומים בגין תשלומים עודפים ששילמתם
• טופס 161
• טופס 867
• אישור הקפדות לכספים פנסיונים
• אישור מהרשות המקומית

למי מיועד החזר מס?

החזר מס מיועד בדרך כלל לשכירים מאחר ולעצמאיים יש רו״ח אשר דואג להם להתנהלות מול הרשויות לרבות מס הכנסה, ביטוח לאומי ועוד.

שכירים לא חייבים להגיש אף דוח וזו הסיבה שנוצרים פערים של מיליארדי שקלים שיושבים להם במס הכנסה.

למה מגיע לי החזר מס?

אם הועסקת בתור שכיר שמשתכר במעל 7,000 ₪ בחודש ומעולם לא התייעץ עם איש מקצוע יש סבירות גבוה שמגיע לך החזר מס.

עד מתי אפשר להגיש בקשה להחזר מס?

בקשה להחזר מס ניתן להגיש עד 6 שנים לאחר תום שנת המס שעבורה הבקשה להחזר
לדוגמא:
בקשה להחזר מס עבור שנת 2018 ניתן להגיש רק עד סוף 2024